Podvody na trhu cenných papierov. Podvodom je krádež cudzieho majetku alebo nadobudnutie práva na cudzí majetok podvodom alebo zneužitím

Metódy spáchania podvodu v oblasti obehu cenných papierov sa delia na dve veľké skupiny: metódy podvodu zamerané na zmocnenie sa cenných papierov, medzi ne patria: uzatváranie fiktívnych transakcií za výkon práce, dodávka výrobkov atď. bez zámeru ich implementácie s cieľom získať platby v cenných papieroch a ich ďalšie prostriedky; krádež necertifikovaných cenných papierov poskytnutím fiktívnych dokumentov potvrdzujúcich prevod vlastníctva registrátorovi; krádež cenných papierov z depozitára poskytnutím fiktívnych dokumentov na ich prijatie; ako aj podvodný nákup cenných papierov od emitenta predložením fiktívnych platobných dokladov. metódy podvodu zamerané na získanie finančných prostriedkov, medzi ktoré patrí: predaj cenných papierov, ktoré nepatria zločincom; emisia a umiestnenie nezabezpečených cenných papierov; ako aj rôzne spôsoby podvodu pri obchodovaní s cennými papiermi pomocou internetu.

Možné podvodné schémy pri obchodovaní s cennými papiermi pomocou internetu: Pump & Dump Schéma Pyramidové schémy „Bezrizikový“ podvod Exotické ponuky ) Sprievodné informácie o podvodoch banky

Podvod na trhu so zmenkami Hlavným účelom krádeže zmeniek a podvodov s nimi je ich predaj neinformovanému kupujúcemu, predloženie ukradnutej zmenky platiteľovi. Podvod môže byť tiež na strane zásuvky (napríklad odmietnutie zaplatiť účet pod akoukoľvek zámienkou).

Informácie zasvätených osôb zahŕňajú akékoľvek informácie o majetkových cenných papieroch a transakciách s nimi, ako aj o emitentovi týchto cenných papierov a činnostiach, ktoré vykonáva, ktoré nie sú známe tretím stranám a ktorých zverejnenie môže ovplyvniť trhovú hodnotu týchto cenných papierov.

Predpoklady pre rast finančných podvodov v modernom svete; zvýšenie objemu finančných transakcií pre každého z nás; zníženie veku účastníkov komoditných peňazí a iných druhov transakcií; rôzne druhy peňazí a cenných papierov; zvýšenie dostupnosti a dôvernosti osobných údajov; zvýšenie objemu transakcií mimo osobného kontaktu účastníkov (online obchodovanie); zmiznutie hraníc pre voľný pohyb peňazí, tovaru, služieb v procese globalizácie (rast nadnárodnej finančnej kriminality);

Predpokladom rastu finančných podvodov v modernom svete je prudké zrýchlenie procesov technologizácie nášho života (technologická jedinečnosť); oneskorenie technológií na ochranu fungovania finančných systémov na všetkých úrovniach pred počítačovými podvodníkmi; behaviorálne a intelektuálne rozdiely medzi organizátormi podvodných schém a ostatnými účastníkmi finančných vzťahov; veľmi vysoké príjmy účastníkov finančných podvodov s veľmi miernymi trestami vo väčšine krajín sveta; nesúlad stereotypov správania účastníkov finančných a menových vzťahov s novou úrovňou rizík.

Hlavné spoločné znaky, ktoré poukazujú na riziká finančných podvodov, odmeňovania výrazne prevyšujú obchodnú prax pre tento typ transakcie; využívanie technológií „sociálneho inžinierstva“ a manipulácia so záujmami, ako je chamtivosť, túžba rýchlo zbohatnúť, závisť; ponuka na riešenie všetkých finančných problémov v krátkom čase; potreba počiatočných platieb; anonymita protistrany; potreba okamžite prijať komplexné finančné rozhodnutie; nesúlad súčasnej situácie so štandardnou schémou; prítomnosť indikácie exkluzívnej a prispôsobenej povahy ponuky.

Stereotypy správania obetí finančných podvodov (I) sa zameriavajú na vysoký zaručený príjem, neúmerný objemu investícií alebo mzdovým nákladom; neprimerane vysoká úroveň dôvery v protistrany, hraničiaca s naivitou; nedostatok kritického pohľadu na skutočný stav situácie; porušenie pravidiel používania finančných nástrojov; nepozornosť pri transakciách s bankomatmi alebo pri používaní softvérových produktov; nízka finančná gramotnosť; neochota ponoriť sa do podrobností transakcie alebo si prečítať podmienky dohody v plnom rozsahu;

Stereotypy správania obetí finančných podvodov (II) odmietanie rád a konzultácií od profesionálnych právnikov a ekonómov pri hodnotení a uzatváraní transakcie; pripravenosť rýchlo a unáhlene prijímať finančné rozhodnutia; ignorovanie varovaní a odmietnutí zodpovednosti regulačných orgánov a orgánov presadzovania práva; strata ostražitosti pri styku s neznámymi alebo neznámymi protistranami; technologická zaostalosť v kontexte moderných finančných interakcií; vysoká ochota riskovať, často na hranici „ruskej rulety“.

Finančný podvod Podvod „krádež cudzieho majetku alebo získanie práva na cudzí majetok podvodom alebo zneužitím dôvery“ Finančný podvod Podvody, nezákonné konanie v oblasti peňažného obehu podvodom, zneužitím dôvery a inými manipuláciami za účelom nelegálneho obohatenia. Článok 159 trestného zákonníka Ruskej federácie

Štatistiky V roku 2015 bolo v Rusku pomocou mobilnej komunikácie spáchaných 38 tisíc podvodných trestných činov. Rast v porovnaní s rokom 2014 je viac ako 50%. Škody spôsobené takýmito trestnými činmi v roku 2015 dosiahli 1,5 miliardy rubľov.

Štatistiky Podľa Sberbank predstavovali ročné škody na Rusku spôsobené počítačovými zločinmi 70 miliárd rubľov. Banka každý deň predchádza krádežiam za milióny rubľov. Svetová banka odhaduje ročné straty globálnej ekonomiky z kybernetických útokov na 445 miliárd dolárov.

Formy podvodu a spôsoby minimalizácie rizík a) offline: II. Podvody s použitím bankových kariet Spôsoby, ako minimalizovať riziká Používajte iba bankomaty nainštalované na bezpečných miestach; pozorne skontrolujte bankomat; pred jeho použitím zatvorte klávesnicu pri zadávaní PIN kódu; vystavte SMS notifikačnú službu o transakciách kartou; nesúhlasíte s prijímaním karty poštou a to aktivácia pomocou telefónu neukladajte PIN kód spolu s kartou nekomunikujte údaje o karte a jej PIN kód mobilným alebo pevným telefónom určuje denný limit výberu hotovosti na karte okamžite zablokujte kartu v prípade straty / krádeže bankomaty a terminály (vrátane skimmingu) ) platba v obchodoch alebo reštauráciách

Skimming * inštalácia neštandardného vybavenia (skimmery) do bankomatov, ktoré umožňuje zaznamenávať údaje o bankových kartách (informácie z magnetického prúžku bankovej karty a zadaný PIN kód) pre následnú krádež finančných prostriedkov z účtu na bankovej karte. Terminology informburo.kz * z angličtiny. skim - odstráňte krém

Formy podvodu a spôsoby minimalizácie rizík b) online: II. Podvody s použitím bankových kariet Spôsoby, ako minimalizovať riziká Inštalácia programov na ochranu a zaistenie bezpečnosti počítača na internete Finančné transakcie uskutočňujte iba zo zabezpečených webových stránok Nezadávajte heslo pre prístup k svojmu účtu cez internet Na konci práce používajte silné heslá Odchod z účtu Neodpovedajte na e-maily so žiadosťou o zmenu parametrov ochrany použiť rôzne nástroje pre rôzne typy vysporiadania internetové podvody

Formy podvodu a spôsoby, ako minimalizovať riziká Cez zamestnancov pobočky banky Ako blokovať kartu na príklade Centrálnej banky Ruskej federácie Cez kontaktné centrum alebo zákaznícky servis * Cez službu Mobilná banka Cez Sberbank-Online * Vytočením čísla; po nájdení karty ju môže zablokovať aj tretia strana

Terminology Phishing je internetová podvodná technológia, ktorá pomocou spamu alebo e-mailových červov získava dôverné osobné údaje, ako sú prístupové heslá, bankové a identifikačné karty.

Formy podvodov a metódy na zmiernenie rizika phishingu: III. Kybernetické podvody Spôsoby, ako minimalizovať riziká, buďte opatrní, poistte kartu proti riziku podvodu, používajte rôzne nástroje na rôzne typy riešení, používajte metódu viacfaktorovej autentifikácie a) mail b) online c) kombinované

Terminology Vishing je internetová podvodná technológia, ktorá využíva automatické vytáčanie a možnosti telefonovania cez internet na odcudzenie osobných dôverných údajov, ako sú prístupové heslá, čísla bánk a identifikačných kariet atď. Úsmev je typom podvodu, pri ktorom používateľ dostane SMS správu, v ktorej zdanlivo spoľahlivý odosielateľ žiada niektoré cenné osobné informácie (napríklad heslo alebo informácie o kreditnej karte). Smishing je druh phishingu, pri ktorom podvodníci odosielajú e-maily s rovnakým účelom.

Formy podvodu a spôsoby minimalizácie rizík Prianie III. Kybernetické podvody Spôsoby minimalizácie rizík starostlivo preštudujte pravidlá bezpečného používania bankovej karty a nikomu, vrátane zamestnanca banky, nezverejňujte svoje osobné údaje ani údaje o bankovej karte; ak dôjde k podvodu, obráťte sa na pobočku banky, ak potrebujete kartu zablokovať, netelefonujte na telefónne číslo ponúkané v SMS ohľadne zabezpečenia vašej karty Smishing

Formy podvodu a spôsoby minimalizácie rizík Pharming III. Počítačové podvody Spôsoby, ako minimalizovať riziká Inštalácia antivírusového programu Inštalácia aktualizácií od výrobcov softvéru a poskytovateľov internetových služieb. check url check if the http address changes to https when goes to the checkout page

Terminológia „Nigerianscam“ je e-mail so žiadosťou o pomoc pri prevode veľkého množstva peňazí, z ktorých 20 - 30% by mala dostať osoba poskytujúca účet. V takom prípade musí príjemca urgentne poslať prostredníctvom elektronického platobného systému na žiadosť právnika 6 - 10 000 amerických dolárov. Ako odroda sa používa zoznam adries o ziskovej investícii alebo zariadení pre dobre platenú prácu, dedičstvo alebo o iných spôsoboch rýchleho zbohatnutia, ktoré sú predmetom zálohových platieb.

Formy podvodov a techniky zmierňovania rizika Nigérijské listy III. Kybernetické podvody Spôsoby, ako minimalizovať riziká Inštalovať programy proti spamu Kritizovať ponuky rýchleho a neoprávneného príjmu Získajte odborné poradenstvo v oblasti finančných podvodov Pri prijímaní rýchlych finančných rozhodnutí buďte opatrní

Formy podvodu a spôsoby minimalizácie rizík Internetová aukcia Elektronické obchodovanie Používanie platobného systému III. Kybernetické podvody Spôsoby minimalizácie rizík pomocou osvedčených globálnych a ruských obchodných platforiem uzatvárajú dohody iba prostredníctvom vybranej platformy požadujú čo najkompletnejšie informácie o predajcovi lacného produktu, pokiaľ je to možné, platia za produkt po jeho prijatí Sedem peňaženiek Škandinávska aukcia

Podvod s PayPal * Podali ste inzerát na predaj. Podvodník vám pošle e-mail s ponukou na kúpu produktu, niekedy za vysokú cenu a nie pre seba. Požiadate o prevod peňazí. Podvodník vás požiada, aby ste poskytli adresu registrovanú na PayPal, a hovorí, že poslal peniaze tam, ale budú sa zobrazovať účet na PayPal, keď zadáte číslo poštovej zásielky Dostanete list podobný PayPalu Odošlete tovar a zadáte číslo položky na stránke uvedenej v liste Nemáte tovar. Žiadosť o likvidáciu nemá nikto * PayPal je najväčší debetný elektronický platobný systém Analógy v Ruskej federácii: Yandex.Money, WebMoney

Klikanie na podvod je jedným z druhov online podvodov, čo sú podvodné kliknutia na reklamný odkaz osobou, ktorá nemá o inzerciu záujem. Môže sa to robiť pomocou automatizovaných skriptov alebo programov, ktoré simulujú kliknutia používateľov na reklamy s platbou za kliknutie. Clickjacking je mechanizmus na klamanie používateľov internetu, v rámci ktorého môže útočník získať prístup k dôverným informáciám alebo dokonca získať prístup k počítaču používateľa lákaním na zdanlivo neškodnú stránku alebo vložením škodlivého kódu do zabezpečenej stránky. Terminológia

Terminológia Účty PAMM (Percent Allocation Management Module) sú špecifickým mechanizmom fungovania obchodného účtu, ktorý technicky zjednodušuje proces prevodu finančných prostriedkov na obchodnom účte do správy dôveryhodného subjektu vybraného dôveryhodného správcu na účely vykonávania transakcií na finančných trhoch.

Formy podvodu a spôsoby minimalizácie rizík Hype III. Kybernetické podvody Spôsoby, ako minimalizovať riziká, vykonať „testovací režim“ účasti na projekte HYIP analyzovať informácie z monitorovacích webov a fór pokrývajúcich stav vecí v projekte HYIP, ktorý vás zaujíma, rozdeliť prostriedky medzi niekoľko projektov HYIP neinvestovať požičané prostriedky neinvestovať „posledné peniaze“

Súčasné trendy v kybernetických podvodoch Sociálna manipulácia (sociálne inžinierstvo) je metóda kontroly konania človeka na základe využívania jeho slabostí a individuálnych charakteristík. Technická a technologická infraštruktúra sa používa iba na zabezpečenie kontaktu.

Formy podvodov a metódy na zmiernenie rizík Sieťoví únoscovia Sieťoví lupiči Internetoví únoscovia IV. Podvody na sociálnych sieťach Spôsoby, ako minimalizovať riziká Pri zdieľaní osobných údajov v sieti vykonajte náležitú starostlivosť, aby ste obmedzili prístup cudzincov k informáciám, ktoré by mohli byť pre podvodníkov zaujímavé. Neuverejňujte horúce informácie na dovolenke

V. Ostatné druhy finančných podvodov Finančné podvody Spôsoby minimalizácie rizík - výmena mien - vykonávanie devízových operácií v bankách; - minimalizovať tieto operácie v zmenárňach; - buďte opatrní, pretože sadzbu je možné určiť bez zohľadnenia provízie, alebo je výhodná iba pri výmene veľmi vysokých súm; -vždy prepočítajte množstvo peňazí. - nelegálne pôžičky - na preštudovanie oficiálnych informácií o spoločnosti (podrobnosti, právna a skutočná adresa); - skontrolovať dostupnosť informácií o finančnej spoločnosti na webovej stránke orgánu dohľadu - Centrálnej banky Ruskej federácie; - pozri recenzie o spoločnosti v nezávislých blogoch a sociálnych sieťach.

Zvláštnosťou ruskej legislatívy je, že neexistujú žiadne osobitné pravidlá pre boj proti finančným podvodom. Článok 159 Trestného zákona Ruskej federácie Podvod Jemné nápravné práce nútená práca obmedzenie slobody zatknutie väzenie jednou alebo skupinou osôb využívajúcich oficiálne postavenie podvod s nehnuteľnosťami a v oblasti podnikateľskej činnosti Moderná skúsenosť s legislatívnym bojom proti finančným podvodom

Článok trestného zákona Ruskej federácie Podvody v oblasti poskytovania pôžičiek Článok trestného zákona Ruskej federácie Podvody pri prijímaní platieb Článok trestného zákona Ruskej federácie Podvody s použitím platobných kariet Článok trestného zákona Ruskej federácie Podvody v oblasti poisťovníctva Článok trestného zákona Ruskej federácie Podvody v oblasti počítačových informácií

FINANČNÉ PODVODY A AKO SA tomu VYHNÚŤ

TRIEDY FINANČNEJ GRAMOTNOSTI

triedna hodina v 7. ročníku

Podvodník (od slova „moshna“ - suma, peňaženka) nazývaný „podvodník“, „nepoctivý človek“. Podvodník je ten, kto klame ostatných pre sebecké ciele.

„Zavolať späť na číslo ...“

Online a telefonické podvody

STROJE ZO PLASTOVÉ KARTY

METÓDY KARTOVÝCH PODVODOV

• Používanie stratených alebo odcudzených kariet, keď banka včas nezablokuje chýbajúci kartový účet a podvodník ho vynuluje.
• 2. Falšovanie, keď sa informácie o cudzej karte získané nelegálnymi prostriedkami kopírujú na plast (biely plast) alebo sa zaznamenávajú na magnetický prúžok falošnej alebo originálnej karty.
• 3. Objednávajte rôzne tovary a služby prostredníctvom pošty, telefónu, internetu pomocou údajov z platobnej karty osobou, ktorá nie je vlastníkom tejto karty.
• 4. Internetový podvod - použitie nelegálne získaných údajov o karte na transakcie vo virtuálnom prostredí. Podvodníci získavajú číslo karty rôznymi spôsobmi, vrátane krádeží z počítačového systému predajného miesta na internete, ktorý nemá potrebné bezpečnostné opatrenia zabraňujúce neoprávnenému prístupu. Je potrebné poznamenať, že pre podvodníkov je najťažšie získať PIN kód karty.

Buďte ostražití a opatrní!

• Neváhajte zavrieť klávesnicu bankomatu od cudzincov, požiadajte najmä zvedavých, aby sa vzdialili; najlepšie je uzavrieť hornú časť klávesnice jednou rukou (pretože podvodníci môžu do bankomatu inštalovať mikro kameru) a druhou zadať kód PIN. Je lepšie pokúsiť sa vybrať peniaze v bankomatoch, ktoré sa nachádzajú buď v kanceláriách banky, alebo v blízkosti kancelárií bánk (na toto územie sa pozerajú videokamery bezpečnostných služieb bánk a podvodníci sa snažia
• Neváhajte zavrieť klávesnicu bankomatu od cudzincov, požiadajte najmä zvedavých, aby sa vzdialili; najlepšie je uzavrieť hornú časť klávesnice jednou rukou (pretože podvodníci môžu do bankomatu inštalovať mikro kameru) a druhou zadať kód PIN.
• Je lepšie pokúsiť sa vybrať peniaze v bankomatoch, ktoré sa nachádzajú buď v kanceláriách banky, alebo v blízkosti kancelárií bánk (na toto územie sa pozerajú videokamery bezpečnostných služieb bánk a podvodníci sa snažia

nemiešajte sa tam).

• nemiešajte sa tam).

• Pripojte sa v banke, ktorá vám kartu vydala

informačná služba SMS. Pre akékoľvek

transakcie na vašej karte od banky budú

prijímať SMS správy na váš mobil

telefónu, toto vám umožní ovládanie

online transakcie. Takáto služba

sú poskytované v skutočnosti všetkými významnými bankami.

• informačná služba SMS. Pri akejkoľvek operácii na karte bude z vášho mobilného telefónu zaslaná SMS správa, ktorá vám umožní kontrolovať online transakcie. Túto službu poskytujú prakticky všetky veľké banky.

AKO ICH BYPASOVAŤ?

aby ste nepodľahli trikom podvodníkov, potrebujete minimálne byť ostražití a najlepšie zo všetkého - nikdy nikomu neposielajte svoje osobné údaje samozrejme počnúc vašim telefónnym číslom!

Metodický rozvoj vzdelávacích aktivít

Téma: „Moderné finančné podvody“

Cieľ: Poučte účastníkov podujatia o existujúcich finančných podvodoch a spôsoboch boja proti nim.

Úlohy:

Vzdelávacie

Rozvíjať zručnosti v praktickom využívaní vedomostí o finančných podvodoch;

Formujte finančnú gramotnosť medzi účastníkmi v neformálnom prostredí.

Nápravné - rozvíjajúce sa

Rozvíjajte logické myslenie, pozornosť, pamäť.

Vzdelávacie

Podporovať občianske a morálne vlastnosti.

Vybavenie: multimediálne vybavenie, prezentácia.

Pripravené: Sociálna učiteľ - L.E. Nepomilueva

Počas vyučovania

Organizácia času

Dobré popoludnie, milé deti a učitelia. Dnes nás čaká ďalšia lekcia v rámci „Týždňa finančnej gramotnosti“.

Informácie, ktoré sa dnes chystáte dozvedieť, nie sú jednoduché, preto použijeme prezentáciu. Pozývam vás k aktívnej, spoločnej práci.

Hlavná časť (prezentácia)

Správy k téme lekcie.

- na snímke 3 je predstavený kľúč, t.j. hlavné slovo témy našej hodiny. Navrhujem zozbierať rozptýlené slabiky a pomenovať toto slovo. (Podvodníci)

Vďaka. Správna odpoveď je „podvodníci“ a téma našej lekcie je: „Moderné finančné podvody“

Vek detí, ktoré sa dnes zhromažďujú, je dosť vyspelý, takže moja ďalšia otázka by vám nemala robiť žiadne ťažkosti.

5 snímka

Vymenujte, prosím, druhy trestných činov spáchaných na majetku alebo majetku občanov. (Venujte pozornosť (VLASTNÍCTVO, VLASTNÍCTVO, čo to môže byť - peniaze, niektoré veci,)

Krádeže, lúpeže, podvody, lúpeže.

Ako sa podvod líši od iných trestných činov

7 snímka

Podvodom je krádež cudzieho majetku alebo nadobudnutie práva na cudzí majetok podvodom alebo zneužitím dôvery, t.j. bez sily

Podvod sa v tomto prípade chápe ako zámerné skreslenie pravdy (aktívne klamanie) a ticho o pravde (pasívne klamanie). V oboch prípadoch podvedená obeť odovzdá svoj majetok podvodníkovi.

Ako ukazujú štatistické údaje, podvody sú dnes jednou z najrozšírenejších foriem trestnej činnosti.

11 snímka

Aké druhy finančných podvodov existujú?

Dnes sa zameriame na niekoľko z nich:

Podvody s telefónom

Podvody s plastovými kartami

Úverový podvod

Fiktívne zamestnanie

Formy a typy finančných podvodov u nás nie sú zásadne nové, boli rozšírené už koncom XIX - začiatkom XX storočia. Myslím, že tých najznámejších báječných finančných podvodníkov už poznáš. Pomenujte ich.
(Mačka Basilio a líška Alice) - hudobný šetrič obrazovky 12 snímok

Podvody spojené s získavaním finančných prostriedkov od obyvateľstva

zavádzaním o budúcich príjmoch.

Najvýraznejšie príklady sú nepochybne notoricky známe

finančné pyramídy, popísané v slávnej rozprávke Alexeja Tolstého „Buratino dobrodružstvo“.

14 snímka

Finančná pyramída je priťahovanie finančných prostriedkov od obyvateľstva k určitému projektu, keď sa časť platieb z vkladov neuskutočňuje z výnosov z nejakej činnosti podniku, ale z prostriedkov nových investorov. Prirodzeným výsledkom pyramídy je bankrot a skaza vkladateľov, ktorí priniesli peniaze medzi poslednými.
Dôležitým faktorom pri vzniku pyramíd je finančná negramotnosť občanov!

Príklad: vkladateľ - 1000 rubľov, devianti, t.j. úrok za mesiac - 100%, t.j. 2 000 rubľov. Výnosné.

Pyramídy nemajú skutočnú činnosť, okrem získavania nových členov. V 90. rokoch boli najznámejšími finančnými pyramídami v Rusku Hoper-Invest, Vlastina, Russian House-Selenga a samozrejme MMM na čele so S. Mavrodim.

15 - 16 snímok

Podvody s plastovými kartami

Počet používateľov bankových kariet každý rok neskutočne rastie. A to nie je prekvapujúce, pretože vyplácanie miezd v mnohých podnikoch sa uskutočňuje pomocou tejto konkrétnej bankovej služby, značný počet ľudí si ponecháva a využíva svoje úspory pomocou malej plastovej karty, pričom túto možnosť považuje za spoľahlivejšiu, pohodlnejšiu a bezpečnejšiu ako nosenie hotovosti so sebou. alebo ich nechať doma. To všetko je pravda, ale podlieha prísnym pravidlám používania.

Krádež peňazí pomocou bankomatu je klasikou tohto žánru, pretože keď sa objavili plastové karty, prvé podvodné schémy sa spájali konkrétne s okrádaním ľudí prostredníctvom bankomatu alebo z neho. Preto existuje veľké množstvo možností podvodu. Zvážte najbežnejšie schémy krádeže peňazí pomocou bankomatu: Najjednoduchšie je, keď podvodník špehuje zadaný PIN kód a potom ukradne plastovú kartu.

Otázka: Včera vám v triede povedali, aké opatrenia je potrebné dodržiavať. Názov.

Ďalším spôsobom, ako získať osobné informácie, je upraviť pôvodné bankomaty inštaláciou nadzemných zariadení na zadanie PIN kódu alebo miniatúrnych kamier, ako aj špeciálneho vybavenia schopného čítať informácie z magnetických prúžkov karty. Pomocou týchto zariadení sú zločinci schopní vyrobiť falošné karty, ktoré odcudzia z účtu finančných prostriedkov.

Otázka: Ako sa dá vyhnúť tomuto typu podvodu? (Vizuálne, vizuálne skontrolujte, či sa na pracovnej strane bankomatu nenachádzajú nejaké cudzie predmety)

Na podvody s plastovými kartami sa často používa mobilný telefón.

Príklad: Pri práci v rôznych firmách sa mzdy prevádzajú na plastovú kartu. A mnohí dostali e-maily do schránky, na ktorej bola zaregistrovaná plastová karta: „Vážený pane (pani), ahoj, obávate sa o svojho manažéra z vašej banky. Momentálne kontrolujeme údaje o zákazníkoch, preto nám poskytnite číslo svojej kreditnej karty a dátum skončenia platnosti. “ Mnohí jednoducho bez váhania zaslali svoje čísla spolu s dátumom platnosti karty a neskôr nenašli zostatok peňazí na kartovom účte. Potom sme zistili, že tento list zaslalo viac ako 2 000 používateľov kariet a väčšina z nich zaslala svoje údaje.

Príklad: Zamestnancovi našej školy sa stal nasledujúci incident. Príklad G.N., O.V.

17 snímka

Otázka: Ako postupovať naprkeby sa to zrazu stalo.
Okamžite informujte finančnú inštitúciu alebo banku, ktorej obsluhujete, a zablokujte účty.
Oznámte to organizácii, ktorá spôsobuje problém.
Vždy si nechajte všetky potvrdenky.
Vyžiadajte si všetky finančné transakcie so svojimi účtami.
Zmeňte PIN kódy a heslá.
Buď opatrný.

18 snímka

Ďalším typom sú telefónne podvody

Mobilná komunikácia sa rozšírila pred viac ako desiatimi rokmi. V tejto oblasti našli útočníci tiež veľa spôsobov, ako zbohatnúť. Existuje tiež veľa rôznych možností.

Existuje obrovské množstvo platených čísel, ktoré nie sú vôbec spoplatnené spôsobom, ktorý popisuje mobilný operátor. Osoba môže dostať SMS správu o veľkej výhre. Ak chcete zistiť podrobné informácie, musíte zavolať späť na zadané číslo. V takom prípade sa „šťastlivec“ drží na linke dlho. Nie je možné zistiť informácie o cene. A po prerušení hovoru sa ukáže, že všetky peniaze z účtu zmizli. Podvody s telefónom sa dajú ľahko zistiť. Správa bude obsahovať iba minimálne informácie o výhrach a referenčné číslo. Ak propagácia existuje a je uskutočnená mobilným operátorom, budú uvedené podmienky a podmienky prijatia ceny.

Volanie na mobilný telefón so zlými správami, správa: napríklad: „Váš vnuk zrazil muža, aby nebol vo väzení, potrebujete peniaze ...“ Tento scenár podvodov s telefónom naďalej láme rekordy popularity napriek všetkým varovaniam v médiách. Jediná vec, ktorá sa mení, je spôsob implementácie plánu. Predtým zločinci jednoducho hovorili „náhodne“ - možno by niekto uveril. Teraz často pristupujú k trestnému činu podrobnejšie a najskôr zistia podrobnosti o rodine údajnej obete. Volajú spravidla cez deň, vo všedné dni, keď je nezamestnaný sám doma.

Príklad: Najbežnejší typ neplnoletých podvodov je na ulici. Páchateľ sa priblíži k študentovi na ulici, povie, že jeho telefón je mŕtvy a žiada o hovor. Dieťa spravidla nevie, ako má dospelého odmietnuť. Páchateľ vezme telefón, predstiera vytočenie čísla a zmizne. Niekedy nie sú títo podvodníci oveľa starší ako ich obete.

Táto schéma je stará mnoho rokov. Nedávno však začali kontaktovať políciu rodičia detí, ktoré boli podvádzané sofistikovanejšími spôsobmi.

Napríklad 12-ročného chlapca poobede privolal na domáci telefón cudzinec a po ubezpečení, že je v byte sám, sa predstavil ako zamestnanec nemocnice. Potom povedal, že jeho matku práve previezli na oddelenie, ktoré zrazilo auto, a ak by sa okamžite nepodrobila drahej operácii, zomrela by. Po ubezpečení, že chlapec vedel, kde majú jeho rodičia peniaze, páchateľ kontroloval jeho konanie telefonicky: prinútil ho zhromaždiť všetky peniaze v dome do tašky, vložiť tam šperky a odovzdať ich poslovi, ktorý zazvoní pri dverách. Vystrašené dieťa presne dodržalo všetky pokyny a bez váhania dalo balíček s peniazmi a šperkami cudzincovi. Až po zatvorení dverí za ním chlapca napadlo zavolať matke.

Nasledujúce príklady sa stali zamestnancom našej školy. História N.A.

Otázka: Čo mám robiť, aby som predišiel problémom s vami?

Znova skontrolujte hovory a zavolajte späť tomu, o kom sa dozvedeli nepríjemné správy.

Zistite, koľko peňazí je na vašej karte, na vašom telefónnom účte.

21 snímka
Ďalším typom podvodu sú úverové podvody

Začalo sa objavovať čoraz viac prípadov podvodného vybavovania pôžičky. Pas, ktorý niekto stratil, sa pre podvodníkov stáva obzvlášť „šťastným nálezom“. V takýchto prípadoch nebude pre podvodníkov ťažké vydať pôžičku osobe, ktorá stratila pas. A až potom ten, kto stratil pas, začne mať problémy s bankou, ktorá od neho bude požadovať splácanie úveru.

Ako zabrániť tomu, aby ste sa nestali obeťou úverového podvodu?

V prípadoch, keď je pôžička na vaše meno stále prácou podvodníkov, musíte okrem kontaktovania banky pamätať na to, že kým nepreukážete, že s touto pôžičkou nemáte nič spoločné, banka má pôžičku bude tvoj. Preto vám odporúčame zaujať aktívnejšiu pozíciu.

V prípade straty pasu (alebo iného dokladu totožnosti - dôchodkového osvedčenia, vodičského preukazu atď.), Musíte okamžite kontaktovať príslušné orgány a príslušné vyhlásenie. Čím skôr to urobíte, tým lepšie pre vás. Aj keď podvodníci požiadajú o pôžičku na vaše meno, keď bude banka požadovať, aby ste pôžičku vrátili, budete môcť predložiť potvrdenie orgánov vnútorných vecí o strate cestovného pasu, z ktorého bude zrejmé, že v čase, keď bol úver poskytnutý na vaše meno, cestovný pas už bol Stratený tebou. Chránite sa tak pred tým, že banka bude od vás požadovať splácanie úveru.

23 snímka

Ďalším typom podvodov je zamestnanie

Existujú ľudia, ktorí si z mnohých dôvodov nemôžu nájsť normálne zamestnanie. Môžu to byť matky na materskej dovolenke alebo občania so zdravotným postihnutím. Sú šťastní, že majú doma akýkoľvek druh zamestnania. A ak sa za ňu ponúka aj pomerne vysoká platba, je to obrovské plus. Na tom je založený početný spôsob podvodu. Ľudia sú nabádaní, aby písali doma, zbierali perá a lepili obálky. Predtým, ako začnete pracovať, musíte vložiť určitú sumu peňazí. Útočníci vysvetľujú tento manéver úplne jednoducho. Toto je platba za suroviny. Čo ak človek dostane materiál za prácu, ale nechce si plniť svoje povinnosti?

Mnohí považujú toto odôvodnenie za spravodlivé a často padajú na háku. Existujú aj podvody, ktoré nevyžadujú žiadnu zálohu.

Je potrebné ešte raz spomenúť, že podvod je trestný čin.

Minimálnym trestom je pokuta až do stodvadsaťtisíc rubľov alebo podmienečné väzenie. Maximálnym trestom za podvody spáchané organizovanou skupinou alebo vo zvlášť veľkom rozsahu je trest odňatia slobody až na desať rokov s pokutou až jeden milión rubľov.

Záverečná časť

Aké typy finančných podvodov si pamätáte?

Aké sú spôsoby boja proti týmto typom podvodov?

Poďme analyzovať situáciu.

"Mladý muž vošiel do školy." Dostal kartu a napísal na ňu PIN kód. Urobil správnu vec? “

„Na telefón prišla SMS s požiadavkou na poskytnutie čísla karty na prevod finančných prostriedkov na ňu. Vaše činy? “

"Muž stratil doklady." O týždeň na to mu zavolal z banky a uviedol, že pre neho bol vydaný úver, ktorý je predmetom urgentnej platby. Aké sú vaše kroky po strate dokumentov? “

Ďakujem za odpovede. Naša lekcia sa skončila. Buďte finančne gramotní!

Účelom hodiny (udalosti) zo sociálnych štúdií (10 - 11 ročníkov) je odhaliť hlavné metódy moderných finančných podvodov;

Oboznámenie sa s typmi podvodov na ruskom finančnom trhu; formovanie počiatočných myšlienok a základných zručností potrebných na orientáciu v ekonomickom živote.

Stiahnuť ▼:

Náhľad:

Ak chcete použiť ukážku prezentácií, vytvorte si účet Google (účet) a prihláste sa doň: https://accounts.google.com

Titulky snímok:

Moderné finančné podvody Lekcia sociálnych štúdií v 11. ročníku. Pripravil: učiteľ dejepisu a sociálnych štúdií stredná škola MBOU № 4 Lysenko L.F.

Ciele lekcie: - odhaliť hlavné spôsoby moderných finančných podvodov; - oboznámiť sa s typmi podvodov na finančnom trhu v Rusku; - formovať počiatočné nápady a základné zručnosti potrebné na orientáciu v ekonomickom živote.

Ciele lekcie: Byť schopný identifikovať hlavné dôvody finančných podvodov; Byť schopný identifikovať hlavné formy finančných podvodov; Poznať hlavné smery boja proti trestným činom v hospodárskej sfére.

Plán lekcie: 1. Čo je finančný podvod? 2. Typy finančných podvodov v modernom ruskom štáte. 3. Hlavné formy boja proti finančným trestným činom

Čo sú finančné podvody? Finančné podvody sú trestným činom v oblasti peňažného obehu, ako je klamanie, zneužívanie dôvery, falšovanie, prevod bezhotovostných finančných prostriedkov štátnych a verejných organizácií do hotovosti a iné.

Podvod je vždy spáchaný otvorene voči obeti, ale súvisí s jeho zavádzaním o určitých skutkových okolnostiach. V tomto prípade sa podvod odhalí spravidla nie okamžite, ale po pomerne dlhej dobe, ktorá umožňuje nielen úplné prevzatie majetku, ale aj skrytie alebo skrytie niektorých dôležitých okolností.

Pre ľudstvo žijúce v XXI. Storočí je dosť ťažké „vymyslieť bicykel“. Počas evolučného prechodu na trase „opica - človek“ predstavitelia homo-sapiens vynašli, fantazírovali, vytvorili všetko, od dreveného klubu a procesu rybolovu, až po ultramoderný počítač a proces „chytania rýb v problémových vodách“. Formy a typy prejavov kriminality v modernej úverovej a finančnej sfére nie sú zásadne nové a v Rusku sa rozšírili už na konci XIX. XX storočia. Medzi najtypickejšie podvody, ktoré mali v Rusku významnú odozvu, možno uviesť: - Účasť bankových domov a kancelárií na špekuláciách s akciami na úkor vkladov klientov; - Podvody spojené s prilákaním peňazí obyvateľstvom zavádzaním o budúcich príjmoch. Najvýraznejším príkladom sú tu nepochybne notoricky známe finančné pyramídy opísané v slávnej rozprávke A.K. Tolstého „Dobrodružstvo Buratina“.

Druhy finančných podvodov.

Finančná pyramída je najrozšírenejším typom podvodu Finančná pyramída je priťahovanie finančných prostriedkov od obyvateľstva k určitému projektu, keď je jej súčasná ziskovosť nižšia ako miera priťahovania vkladov, a potom sa časť platieb z vkladov neuskutočňuje z výnosov, ale z prostriedkov nových investorov. Prirodzeným výsledkom pyramídy je bankrot a zničenie posledných vkladateľov. Dôležitým faktorom pri vzniku pyramíd je finančná negramotnosť občanov!

Ruské finančné pyramídy Pyramídy nemajú skutočnú činnosť, okrem získavania nových členov. V 90. rokoch boli v Rusku najslávnejšie finančné pyramídy „Hoper-Invest“, „Vlastina“, „Russian House-Selenga“ a samozrejme „MMM“ na čele s S. Mavrodim.

Uplatňovanie fiktívnych zmlúv na výkon práce.

Podvod s bankovými kartami

Podvody na internete a online platby.))

Pozor: telefonické podvody !!!

Cestovné kancelárie sú ďalším nebezpečenstvom !!!

Pozorne si prečítame úverové zmluvy:

Hypotéka, spotrebiteľ, pôžička na auto, banka, kreditné karty, na podnikanie.

Hlavné smery prevencie kriminality v ekonomike. 1. Znalosť základných zákonov Ruskej federácie. 2. Pozorne si prečítajte a prečítajte všetky podpísané finančné dokumenty. Včasné podanie žiadosti na interné orgány, prokuratúru a súd. Organizácia spoločenstiev „oklamaných vkladateľov“ a ďalších. A neopakujte svoje chyby!

Ďakujem všetkým za prácu! Úspech v štúdiu!

Na túto tému: metodický vývoj, prezentácie a poznámky

Prezentácia mimoškolského podujatia v nemčine „Zimné prázdniny v Nemecku“

Účelom tejto mimoškolskej aktivity je budovanie jazykových schopností študentov a zvyšovanie motivácie učiť sa nemecký jazyk. Počas tejto udalosti boli vyriešené tieto úlohy: rozšíriť ...

Mimoškolskú činnosť. Prednáška a prezentácia, materiál na hodinu MHC „Veľký majster vrcholnej renesancie“ venovaný 530. výročiu Raphaela Santiho

„Veľký majster vrcholnej renesancie“ je venovaný 530. výročiu Raphaela Santiho. Materiál je možné použiť na hodine výtvarného umenia MHC na hodinu tematickej triedy a na mimoškolské aktivity. Soder ...